Электронная онлайн библиотека

 
 Гражданское право Украины. Общая часть

статья 2. Зобов'язально-правовые виды обеспечения выполнения договорных обязательств


Неустойка. Неустойкой (штрафом, пеней) является денежная сумма или иное имущество, которые должник обязан передать кредитору в случае нарушения должником обязательства (ст.549 ГК).

В условиях планово-распределительной экономики неустойка была бесспорной «царицей» среди способов обеспечения исполнения обязательства.

И это не было случайностью, поскольку, во-первых, основания взыскания неустойки и ее размер, как правило, определяют сами стороны, а во-вторых, для ее взыскания нет необходимости доказывать наличие убытков, достаточно лишь факта нарушения договора.

Неустойка может быть установлена в твердой сумме, в процентах к сумме всего неисполненного обязательства или его части, в форме дополнительного платежа. Традиционно, разновидностью неустойки рассматривают штраф и пеню. Законодатель определяет штраф как вид неустойки, которая исчисляется в процентах от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства.

Пеней является неустойка, которая исчисляется в процентах от суммы несвоевременно выполненного денежного обязательства за каждый день просрочки исполнения.

По основаниям установления различают неустойку законную, то есть непосредственно предусмотренную в конкретном нормативном акте, и договорную, то есть такую, условия взимания и размер которой определили сами стороны при заключении договора. Если законом предусмотрен размер неустойки, условия, а иногда и порядке ее взыскания, то эти требования являются императивными, и стороны не могут уменьшать размер неустойки или отказываться от ее взыскания.

Законная неустойка помогает экономически более слабой стороне защищать свои договорные интересы.

Законодатель иногда определяет высшую и низшую черту неустойки. Так, п. 1 Постановления Верховной Рады Украины «Об ответственности за несвоевременное выполнение денежных обязательств» от 24 декабря 1993 г. было установлено обязательную уплату плательщиками, независимо от формы собственности, пени в размере 0,5% от суммы просроченного платежа в пользу получателя средств за каждый день просрочки, если больший размер пени не обусловлен согласию сторон. Как следствие, на практике начали возникать обязательства, по которым размер пени за просрочку платежа в несколько раз превышал размер основного долга. Поэтому в Законе Украины «Об ответственности за несвоевременное выполнение денежных обязательств» от 22 ноября 1996 г. уже предполагалось, что размер пени за просрочку платежа устанавливается по соглашению сторон, но он не может превышать двойной учетной ставки Национального банка Украины, действовавшей в период, за который уплачивается пеня.

Если неустойка устанавливается в договорном порядке, то договор неустойки должен быть оформлен в письменном виде, поскольку нарушения письменной формы в данном случае влечет за собой недействительность договора неустойки, об этом прямо говорится в ГК Украины, а также специально подчеркивается в п. 2.2. Разъяснения Высшего арбитражного суда Украины от 29 апреля 1994 г. (с изменениями от 14 июля 1994 г. и 18 ноября 1997 г.) «О некоторых вопросах практики применения имущественной ответственности за неисполнение и ненадлежащее исполнение денежных обязательств». В частности отмечается, что если стороны в соответствующем договоре не установили конкретного размера ответственности за просрочку платежа, то «пеня взысканию не подлежит, за исключением случаев, когда размер пени установленный действующим законодательством».

Пеня может сочетаться со штрафом. Так, за первые 30 дней просрочки исполнения обязательства может взиматься пеня за каждый день, а потом - штраф.

Неустойка - достаточно гибкая санкция, и законодатель или непосредственно стороны определяют какой именно вид неустойки может защитить их интересы в случае невыполнения контрагентом своих обязательств.

В зависимости от соотношения к убыткам различают четыре вида неустойки: зачетная, штрафная, альтернативная и исключительная.

Зачетная неустойка - самый распространенный вид неустойки. Кредитор взимает в полном объеме неустойку в зачет убытков, а если неустойка не покрывает убытков, то стягивает и убытках в той части, которая не покрыта зачетной неустойкой. Примером зачетной неустойки является неустойка, установленная ч. 2 ст. 231 ГК Украины за нарушение сроков выполнения обязательства, которая предусматривает взыскание пени в размере 0,1 процента (стоимости товаров (работ, услуг), из которых допущена просрочка исполнения за каждый день просрочки, а за просрочку свыше тридцати дней - дополнительно штраф в размере семи процентов указанной стоимости.

Штрафная неустойка позволяет кредитору взыскать и неустойку, и убытки в полном объеме. Этот вид неустойки возлагает на должника дополнительную ответственность.

Так, ч. 2 ст. 231 ГК Украины предусмотрено, что в тех случаях, когда в хозяйственном обязательстве хотя бы одна из сторон является субъектом хозяйствования, который относится к государственному сектору экономики, или нарушение, связанное с исполнением государственного контракта, или исполнения обязательства финансируется за счет Государственного бюджета Украины или за счет государственного кредита, за нарушение условий обязательства по качеству (комплектности) товаров (работ, услуг) взимается штраф в размере двадцати процентов стоимости некачественных (некомплектных) товаров (работ, услуг).

Стороны могут предусмотреть в договоре и альтернативную неустойку, условия которой предоставляют кредитору право выбора: требовать возмещения причиненных убытков или взимать указанную в договоре неустойку. На практике кредитор не всегда может немедленно определить размер убытков, которые он понес в результате ненадлежащего исполнения договора контрагентом, это препятствует ему определиться в выборе: взыскивать неустойку или убытки? При отсутствии убытков, конечно, есть смысл обратиться к неустойки, но если убытки наступили, то трудно быстро определиться, покроет неустойка убытки или нет. Именно эта неопределенность и является основной причиной того, что этот вид неустойки очень редко применяется на практике.

Следует отметить, что на непопулярность альтернативной неустойки влияет еще и то обстоятельство, что если кредитор все же предпочтет взысканию убытков, то он не может быть уверенным, что суд удовлетворит его иск в полном объеме, поскольку с аргументами кредитора размер убытков суд может и не согласиться.

Исключительная неустойка предоставляет возможность кредитору взимать с должника лишь неустойку, возможность требовать возмещения убытков исключается. Исключительная неустойка - это единственный негативный результат, который может наступить для стороны, которая не выполнила обязательства, поскольку наличие или отсутствие убытков, их размер никаких правовых последствий за собой не влечет и, соответственно, не влияет на размер исключительной неустойки или на возможность ее взыскания вообще.

Так, согласно ст. 106 Устава железных дорог Украины за необеспечение железной дорогой подачи вагонов и контейнеров для выполнения плана перевозок уплачивается штраф за грузы, перевозка которых планируется только в вагонах (контейнерах), - за вагон (контейнер) по две суточные ставки платы за пользование вагонами (контейнерами). Причины, по которым законодатель ограничивает ответственность транспортных предприятий перед клиентурой, достаточно прозрачны. Если бы иски о убытки были бы заявлены клиентами в полном объеме, это поставило бы под угрозу не только нормальное функционирование транспортных предприятия, а и вообще возможность их существования как предпринимательской звена в системе хозяйствования.

Как исключительную неустойку можно рассматривать и штраф, предусмотренный договором на охрану объектов. Так, за ненадлежащее выполнение правил пользования сигнализацией, что стало причиной поступления сигнала «Тревога» и выезда нарядов «Охраны», «Клиент» обязан уплатить штраф, размер которого установлен в твердой денежной сумме. Независимо от размера фактических убытков, которые понесла «Охрана» в связи с выездом на место события (расход топлива, амортизация транспортного средства, привлечение дополнительных суточных нарядов и т.п.) ответственность «Клиента» ограничивается конкретной суммой, которая определена в договоре.

Предмет неустойки. В ст. 551 ГК Украины законодатель указывает, что «предметом неустойки может быть денежная сумма, движимое и недвижимое имущество». Товарная неустойка может выполнять свои функции только в том случае, когда она определена родовой, подільною вещью. Во-первых, кредитор всегда будет иметь возможность требовать уплаты именно неустойки, поскольку при отсутствии у должника вещей, которые определены как неустойка, он будет иметь возможность их приобрести. Во-вторых, суд всегда сможет воспользоваться своим правом и в исключительных случаях уменьшить розмґр неустойки. В-третьих, поскольку «родовые вещи не погибают», то заключенное обязательства всегда будет обеспечено. В противном случае применения товарной неустойки будет искусственно ограничено.'

При установке неустойки в виде вещей, определенных родовыми признаками, развернутая характеристика вещей (наименование, количество, ассортимент, номенклатура, качество, сортность, влажность, загрязненность, их денежная оценка) должна выступать существенным условием договора.

Применение товарной неустойки целесообразно, прежде всего, в договорах, предметом которых выступают именно вещи, определенные родовыми признаками - купля-продажа, поставка, контрактация, кредитный договор, поскольку должнику иногда проще оплатить товарную неустойку, а кредитору получить удовольствие именно в виде родовых вещей. В то же время, природа таких договоров, как снабжения энергетическими и другими ресурсами через присоединенную сеть (электроэнергия, газ, тепло) не позволяет использовать товарную неустойку как способ обеспечения исполнения обязательства.

В ч. Из ст. 551 ГК предусмотрено, что размер неустойки может быть уменьшен по решению суда, при наличии следующих условий:

а) если он значительно превышает размер убытков;

б) при наличии других обстоятельств, которые имеют существенное значение.

Решая вопрос о возможности уменьшения размера неустойки, необходимо помнить, что неустойка, во-первых, не должна превращаться в источник обогащения, поскольку в этом случае она теряет свою стимулирующую функцию. Во-вторых, уплата неустойки не требует полного состава гражданского правонарушения.

Так, для взыскания, например, исключительной неустойки, нет необходимости доказывать и обосновывать размер убытков вообще.

Законодатель не приводит перечень «других обстоятельств», которые имеют существенное значение. Этот вопрос решается с учетом конкретной ситуации. Такими обстоятельствами могут быть:

1) соответствие нарушения размера неустойки (характер нарушения договорного обязательства и его продолжительность; традиционный размер неустойки, который встречается в практике делового оборота; соотношение размера неустойки с суммой основного обязательства; наличие убытков и их размер; негативные последствия, которые наступили или могут наступить для кредитора в связи с ненадлежащим исполнением должником обязательства);

2) форма и степень вины должника; степень исполнения обязательства должником перед кредитором и контрагентами перед должником; разумные меры по предотвращению и уменьшению размера убытков кредитора, которые можно было принять и которые фактически приняты должником;

3) деловая репутация должника, степень распространенности такого нарушения в деловом обороте;

4) уровень инфляции в течение времени, когда обязательство должно было быть исполнено, и до его фактического исполнения или до момента принятия судебного решения; средняя банковская ставка за пользование кредитом и др.

Суд может принять решение об уменьшении размера неустойки как по собственной инициативе, так и по обоснованному ходатайству стороны.

Поручительство. Поручительство - это односторонний, консенсуальний договор, по которому третье лицо берет на себя полную или частичную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником его обязательств перед кредитором (ст. 553 ГК).

В отличие от залога, которая предоставляет кредитору преимущественное право перед другими кредиторами должника удовлетворить свои требования из стоимости заложенного имущества по договору поручительства кредитор рядом с должником приобретает в лице поручителя дополнительного должника.

ГК Украины устанавливает солидарную ответственность поручителя и должника, если иное не предусмотрено в договоре. То есть изложена норма является диспозитивною. Стороны могут предусмотреть и субсидиарных характер ответственности поручителя. Если же это специально не предусмотрено в договоре, то поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, а именно - за уплату основного долга, проценты, неустойки и убытки, расходы по взысканию долга и др. Конечно, при этом объем ответственности поручителя не может превышать размер ответственности должника.

Договор поручительства должен быть заключен в письменной форме, нарушения письменной формы влечет за собой безусловную недействительность договора. Не требуется, чтобы стороны заключали отдельное письменное соглашение, достаточно, если поручитель на расписке должника сделает предписание о том, что он ручается за исполнение должником своих обязательств. Сама по себе положительная рекомендация должника или предоставления кому-либо сведений о его материальное положение без специально указанного намерения обязываться по должника не могут рассматриваться как поручительство.

Этот вид обеспечения исполнения обязательств наиболее распространенный для обеспечения исполнения денежных обязательств, в частности тех, что возникают на основании договора займа, кредитного договора купли-продажи и т.д. Так, обеспечение выполнения обязательств непосредственно порукой предусмотрено Законом Украины «Об имущественной ответственности за нарушение условий договора подряда (контракта) о выполнении работ на строительстве объектов» от бы апреля 2000 г. Законом Украины «О порядке предоставления льготных долгосрочных кредитов молодым семьям и одиноким молодым гражданам на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья» от 29 мая 2001 г., Законом Украины «Об инновационной деятельности» от 4 июля 2002 г. таин.

Порукой, согласно действующему законодательству Украины, может обеспечиваться лишь действительное требование, а не та, что, возможно, появится в будущем. По одному из дел суд не признал поручительством обязательства, по которым лицо «поручилась» по другую материально-ответственное лицо, что в случае растраты со стороны последней она (как поручитель) возместит расходы в пределах 2000 руб. В ГК Российской Федерации предусмотрено, что договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое, возможно, возникнет в будущем (ст. 361).

Поскольку должник и поручитель, по общему правилу, отвечают солидарно, то кредитор может обратиться с иском непосредственно к поручителю. В этом случае поручитель должен привлечь к делу должника, предоставить ему возможность защищать свои интересы. Если поручитель этого не сделает, то после удовлетворения требований кредитора, он может воспользоваться правом регресса, поскольку приобретает все права кредитора, но и должник имеет право выдвинуть против него все возражения, которые он имел против кредитора.

Поручитель имеет право на собственное отрицание требований кредитора даже в тех случаях, когда должник признал требования кредитора (например, поручитель может ссылаться на истечение срока исковой давности, на что не обратил внимание должник). Должник, исполнивший обязательство, обеспеченное поручительством, должен немедленно сообщить об этом кредитора и поручителя: если и поручитель выполнил обязательства, то он приобретает права обратного требования к должнику, а последний имеет право взыскать выполнено из кредитора, который дважды принял оплату за одним обязательством.

Договор поручительства заключается как гражданами, так и организациями. В определенных случаях договор поручительства, как способ обеспечения исполнения обязательства, прямо предусмотрено в законе.

Отношения поручительства возникают с момента заключения договора поручительства, а прекращаются, кроме общих оснований, в таких случаях:

- при прекращении обеспеченного залогом обязательства;

- по истечении трех месяцев с момента наступления срока исполнения обязательства, если кредитор не обратился с требованием к поручителю;

- по истечении одного года с момента заключения договора, если срок исполнения обязательства не был определен или определен моментом востребования, при условии отсутствия другого договора;

- в случае перевода долга, если поручитель отказался отвечать за нового должника.

Гарантия. По гарантии банк, иное финансовое учреждение, страховая организация (гарант) гарантирует перед кредитором (бенефіціа-ром) выполнение должником (принципалом) своего долга.

Гарантия - это односторонний договор, по которому одна организация (гарант) обязуется нести имущественную ответственность перед кредитором за ненадлежащее исполнение обязательств должником.

Кредитор, а это, как правило, кредитное учреждение предоставляет заемщику кредит только при условии получения гарантийного обязательства. При гарантии, как и при договоре поручительства, участвуют три лица: кредитор (банковское учреждение), должник и гарант.

Условия и порядок выдачи гарантийных обязательств регулируются специальными банковскими правилами. До принятия гарантии банк должен удостовериться в финансовой надежности гаранта и реальности денежного обеспечения.

В соответствии со ст. С Унифицированных правил Международной торги-вельної палаты для гарантий по первому требованию 1992 г. все гарантии должны содержать следующие обязательные условия:

1) наименование принципала, бенефициара, гаранта;

2) ссылки на основной договор, в котором предусмотрена необходимость выдачи гарантии;

3) максимальная денежная сумма, подлежащая выплате и валюта платежа;

4) срок, на который выдана гарантия, или событие, при наступлении которого прекращается гарантийное обязательство;

5) условия, на основании которых осуществляется платеж;

6) положения, направленные на сокращение суммы гарантийных выплат.

При отсутствии в законодательстве Украины требований по условиям договора о предоставлении гарантии нельзя не согласиться с предложением о целесообразности применения приведенных выше Унифицированных правил при заключении договоров о предоставлении гарантий банками и другими финансовыми учреждениями Украины с целью обеспечения единообразного применения законодательства о гарантию'.

Задаток. Задаток - денежная сумма, выдаваемая одной из сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения (ст. 570 ГК).

Как способ обеспечения исполнения обязательств залог имеет такие особенности: предметом залога может выступать только денежная сумма; залогом обеспечивается исполнение лишь договорных обязательств, а не обязательств, которые возникли из других оснований; он может иметь место только по согласованию сторон.

Задаток имеет такое назначение:

во-первых, это средство платежа, поскольку задаток передается в счет причитающихся платежей другой стороне;

во-вторых, передача задатка является доказательством заключения договора, особенно в тех случаях, когда договор не требует письменной формы (например, договор имущественного найма между гражданами на срок до одного года); соглашение о задатке, которая является, конечно, письменным, подтверждается наличием договора;

в-третьих, задаток является таким средством обеспечения выполнения обязательств, который дополнительно ограничивает действия сторон.

Обычно залогом обеспечивается исполнение обязательств с участием граждан при заключении договоров купли-продажи жилых домов, квартир, гаражей, найма жилого помещения.

Функция задатка заключается в том, что в случае, если покупатель, передав продавцу задаток, решит отказаться от договора купли-продажи, то предоставленный им задаток остается у продавца. Если же от исполнения договора уклоняется другая сторона (например, продавец нашел более выгодного покупателя), то она обязана не только вернуть задаток, но и уплатить сумму в размере задатка или его стоимости, так называемый двойной задаток.

Если убытки потерпевшей стороны не покрываются задатком (например, продукция, которая быстро портится, испортилась, поскольку связан задатком добросовестный продавец ее не реализовал), то она имеет право требовать от нарушителя обязательства возмещения убытков в части, которая не покрывается задатком. На первый взгляд, задаток обеспечивает надлежащее исполнение обязанностей каждой из сторон по договору под страхом потери задатка. Но следует учитывать то, что в реальности наказания за невыполнение обязанности стороны находятся в разных ситуациях. Так, если от исполнения договора уклоняется сторона, которая предоставила задаток, интересы другой стороны в этой части полностью гарантированы, потому что сумма, которую потеряет ответственная за неисполнение обязательства сторона, находится в стороны, в пользу которой задаток передано. Однако, если ответственным за неисполнение обязательства является сторона, получившая задаток, то ее долг - вернуть полученную сумму да еще и приплатить от себя такую же - ничем не обеспечен и гарантий, что потерпевшая сторона получит эту сумму, фактически нет.

Как исключение, задаток подлежит возврату в случаях:

а) прекращении обязательства до начала его исполнения (например, появились обстоятельства, которые обусловили нецелесообразности выполнения обязательства сторонами);

б) при невозможности исполнения обязательства.

Задаток необходимо отличать от аванса. Аванс - это тоже определенная денежная сумма или ценности, которые покупатель или заказчик передает продавцу или исполнителю работ в счет будущих платежей за переданное имущество, выполненную работу или предоставленные услуги. Аванс, задаток, является доказательством заключения договора и засчитывается в счет конечного платежа.

Существенное отличие аванса от задатка заключается в том, что на аванс не возложена функция обеспечивать взятое сторонами на себя обязательства. Поэтому, независимо от того, какая сторона, ответственная за неисполнение обязательства, тот, кто получил аванс, должен его вернуть. И если продавец или подрядчик получили как аванс определенную денежную сумму, а договор не был выполнен, то, независимо по чьей вине это произошло и какие обстоятельства этому помешали, аванс в любом случае подлежит возврату.

Недостатком ГК 1963 г. было то, что соглашение о задатке не требовала обязательной письменной формы. А при использовании устной формы возникала вполне понятна проблема квалификации переданной суммы денег: как задатка или аванса? Судебная практика исходила из того, что передана денежная сумма считалась авансом, пока не доказано, что она является задатком, то есть что она передавалась с целью обеспечить в будущем исполнения обязательства.

Этот пробел в законодательстве устранена ГК Украины, который предусматривает обязательную письменную форму договора о задатке.



Назад