Электронная онлайн библиотека

 
 Банковское дело

статья 4.2.3. Модели обслуживания корреспондентских счетов коммерческих банков (филиалов) в СЭП НБУ


Модель 1. Консолидированный корреспондентский счет областной дирекции с открытием технических счетов филиалам.
Областная дирекция имеет консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ, в отличие от ее филиалов.
Областная дирекция филиала имеют программно-технические комплексы АРМ-НБУ, средства защиты информации СЭП, электронные идентификаторы и коды банков; обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП независимо друг от друга, и эти расчеты отражаются на технических счетах филиалов в той РП, Где открыт технический счет областной дирекции.
Областная дирекция имеет возможность в течение операционного дня устанавливать лимиты технических счетов и начальных оборотов филиалов, а также получать от СЭП итоговую технологическую информацию об их работе.
Модель 2. Консолидированный корреспондентский счет областной дирекции без открытия технических счетов филиалам.
Областная дирекция имеет консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ, а филиалы не имеют.
Областная дирекция имеет собственную внутрибанковская платежная система (ВВС) для обслуживания межбанковских расчетов филиалов. Филиала областной дирекции имеют электронные идентификаторы и коды банков, но не имеют программно-технических комплексов для выхода в СЭП. Обмен филиалов расчетными документами в электронном виде с СЭП осуществляется средствами ВВС областной дирекции с отображением результатов расчетов на ее техническому счета.
Модель 3. Консолидированный корреспондентский счет коммерческого банка без открытия технических счетов филиалам. Коммерческий банк должен консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ. Филиалы банка могут быть расположенными в различных административно-территориальных единицах, но не могут иметь корреспондентских счетов в территориальных управлениях НБУ.
Коммерческий банк имеет собственную ВВС для обслуживания межбанковских расчетов филиалов.
Филиалы банка имеют электронные идентификаторы и коды банков, но не имеют программно-технических комплексов для выхода в СЭП. Обмен филиалов расчетными документами в электронном виде с СЭП осуществляется средствами ВВС коммерческого банка с отображением расчетов на его техническому счета.
Модель 4. Консолидированный корреспондентский счет коммерческого банка с открытием технических счетов филиалам.
Коммерческий банк должен консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ. Его филиалы могут быть расположены в различных административно-территориальных единицах, но не могут иметь корреспондентских счетов в территориальных управлениях НБУ.
Коммерческий банк и филиалы имеют программно-технические комплексы АРМ-НБУ, средства защиты информации СЭП, электронные идентификаторы и коды банков, обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП независимо друг от друга, эти расчеты отражаются на технических счетах филиалов в той РП, где открыт технический счет коммерческому банку.
Коммерческий банк имеет возможность в течение операционного дня устанавливать лимиты технических счетов и начальных оборотов филиалов, а также получать от СЭП итоговую технологическую информацию об их работе.
Модель 5. Консолидированный корреспондентский счет коммерческого банка с открытием технических счетов областным дирекциям. Коммерческий банк должен консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ. Его филиалы могут быть расположены в различных административно-территориальных единицах, но не могут иметь корреспондентских счетов в территориальных управлениях НБУ.
Областным дирекциям открываются технические счета в той РП, где открыт технический счет коммерческом банке, и на каждом из них отражаются расчеты как областной дирекции, так и ее филиалы.
Областные дирекции имеют собственные ВВС для обслуживания межбанковских расчетов своих филиалов.
Коммерческий банк и областные дирекции имеют программно-технические комплексы АРМ-НБУ, средства защиты информации СЭП, электронные идентификаторы и коды банков, обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП независимо друг от друга. Филиала областной дирекции имеют электронные идентификаторы и коды банков, но не имеют программно-технических комплексов для выхода в СЭП и обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП средствами ВВС областной дирекции.
Коммерческий банк имеет возможность в течение операционного дня устанавливать лимиты технических счетов и начальных оборотов для областных дирекций, а также получать от СЭП итоговую технологическую информацию об их работе.
Модель 6. Консолидированный корреспондентский счет коммерческого банка с открытием технических счетов областным дирекциям и их филиалам.
Коммерческий банк должен консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ. Филиалы банка могут быть расположены в различных административно-территориальных единицах, но не могут иметь корреспондентских счетов в территориальных управлениях НБУ.
Областным дирекциям и филиалам открываются технические счета в той РП, где открыт технический счет коммерческому банку. Коммерческий банк, областные дирекции и филиале имеют программно-технические комплексы АРМ-НБУ, средства защиты информации СЭП, электронные идентификаторы и коды банков, обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП независимо друг от друга. Расчеты филиала отражаются на технических счетах, областной дирекции, коммерческого банка. Расчеты областной дирекции отражаются на ее техническому счета и на техническом счета коммерческого банка.
Коммерческий банк имеет возможность в течение операционного дня устанавливать лимиты технических счетов и начальных оборотов для областных дирекций, а областные дирекции - для своих филиалов.
Коммерческий банк получает от СЭП итоговую технологическую информацию о работе областных дирекций и филиалов, а областные дирекции - о работе своих филиалов.
Модель 7. Консолидированный корреспондентский счет коммерческого банка с открытием технических счетов филиалам. Коммерческий банк должен консолидированный корреспондентский счет в территориальном управлении НБУ. Его филиалы могут быть расположены в различных административно-территориальных единицах, но не могут иметь корреспондентских счетов в территориальных управлениях НБУ.
Коммерческий банк и филиалы имеют программно-технические комплексы АРМ-НБУ, средства защиты информации СЭП, электронные идентификаторы и коды банков, обмениваются расчетными документами в электронном виде с СЭП независимо друг от друга, эти расчеты отражаются на технических счетах филиалов в той РП, где открыт технический счет коммерческому банку.
Коммерческий банк имеет возможность в течение операционного дня устанавливать лимиты технических счетов и начальных оборотов филиалов, выполнять начальные платежи от их имени и получать от СЭП итоговую технологическую информацию об их работе.
Характерной чертой модели 7 является то, что коммерческий банк имеет возможность динамично ограничивать полномочия филиалов по выполнению расчетных и других операций. Это реализуется с помощью операционных правил, которые являются дополнительным механизмом, органично встроенной в систему автоматизации банка (САБ).
Система автоматизации банка (САБ) - программное обеспечение, которое обслуживает внутрибанковскую деятельность (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и т.д.).
Информационная модель (модель 0). Обслуживание в СЭП по такой модели выполняется без слияния корреспондентских счетов филиалов коммерческого банка и заключается в предоставлении коммерческому банку дополнительной информации о работе его филиалов в СЭП в пределах территориального управления НБУ.
Для получения дополнительной информации о работе филиалов в СЭП с использованием информационной модели банка необходимо подать ходатайство в территориальное управление НБУ по месту обслуживания филиалов.



Назад