Электронная онлайн библиотека

 
 Банковское дело

статья 4.3.3. Выполнения уполномоченными банками мер по ареста денежных средств на корреспондентских счетах банков (резидентов и нерезидентов)


Согласно Гражданского процессуального кодекса рф, Арбитражного процессуального кодекса Украины, Уголовно-процессуального кодекса Украины, Закона Украины "Об исполнительном производстве" для обеспечения гражданского иска в суды, а также прокуроры, следователи органов прокуратуры, внутренних дел, службы безопасности и налоговой милиции Украины по возбужденным уголовным делам для обеспечения исполнительного производства, могут по заявлению стороны, подавшей иск, или по собственной инициативе принять меры по обеспечению иска.
Одним из таких мероприятий является наложение ареста на денежные средства, учитываемые на корреспондентском счете банка-резидента в иностранной валюте, открытый в уполномоченном банке.
Меры по осуществлению ареста средств банка-резидента выполняются уполномоченным банком при наличии решения суда (постановления прокурора, следователя, государственного исполнителя) о наложении ареста.
Если на средства банка-резидента накладывает арест арбитражный суд, то постановление арбитражного суда производится на основании выданного им приказа, который высылается одновременно с определением.
После получения от суда (прокурора, следователя, государственного исполнителя) вышеупомянутых документов уполномоченный банк:
а) регистрирует полученные документы в отдельном журнале;
б) для обеспечения выполнения постановления суда (постановления) на время наложения ареста открывает на отдельном аналитическом счете того самого балансового счета, что и корреспондентский счет, на который наложен арест, специальный счет;
в) направляет того самого дня банку-резиденту сообщение о поступлении такого определения (постановления).
При наложении ареста на денежные средства, учитываемые на корреспондентском счете банка-резидента, без указания в определении (постановлении) конкретной суммы уполномоченный банк до принятия судом решения по иску или определения (постановления) об отмене ареста выполняет следующие действия:
- прекращает по этому счету списание средств по распоряжению владельца счета;
- средства, учитываемые на этом счете и продолжают поступать на него, накапливает на специальном счете до принятия судом окончательного решения по иску или определения (постановления) об отмене ареста.
Если на средства банка-резидента наложен арест с указанием в определении (постановлении) конкретной суммы, которая на его корреспондентском счете, то уполномоченный банк перечисляет ее на специальный счет и продолжает проведение операций по установленным порядком.
При недостаточности (отсутствии) средств на корреспондентском счете банка-резидента для выполнения определения (постановления) уполномоченный банк:
- уведомляет суд (прокурора, следователя, государственного исполнителя) о недостаточности (отсутствия) средств для выполнения определения (постановления);
- перечисляет имеющуюся на корреспондентском счете сумму, а также средства, которые продолжают поступать на этот счет, на специальный счет до принятия судом окончательного решения по иску определения (постановления) об отмене ареста или накопления указанной в определении (постановлении) суммы.
После поступления исполнительного документа на взыскание средств по решению суда и расчетного документа на взыскание уполномоченный банк перечисляет предназначенную к взысканию сумму на счет получателя.
Если на время поступления документов на взыскание на специальном счете была накоплена сумма меньшая, чем в решении о взыскании, то эта сумма полностью перечисляется на счет взыскателя, а документы на взыскание (с отметкой о частичной оплате) возвращаются взыскателю.
В случае принятия судом решения о взыскании суммы, меньшей от накопленной на специальном счете неиспользованная сумма возвращается на корреспондентский счет банка-резидента.
После принятия судом решения по иску или постановления об отмене ареста в связи с отказом в иске или из других оснований уполномоченный банк возвращает накопленных на специальном счете средства на корреспондентский счет банка-резидента.



Назад