Электронная онлайн библиотека

 
 Банковское дело

5.10. Порядок подкрепление операционных касс коммерческих банков


Выдача наличных денег предприятиям для расчетов по заработной плате, оплате труда работников коллективных сельскохозяйственных предприятий и на другие цели должен (должна) обеспечиваться учреждениями коммерческих банков в первую очередь за счет собственных текущих поступлений наличных денег в кассе банка.
С этой целью учреждения банков составляют специальный расчет поступлений и расходов денег за отдельными на днях на предстоящие один-три дня и употребляют оперативных мероприятий по обеспечению платежей за счет собственных поступлений. При составлении этого расчета учреждения банков учитывают будущие поступления по всем источникам прихода и особенности в поступлениях и выдачах денег с учетом наличия средств на счетах предприятий.
В случае превышение прихода над расходом учреждение банка имеет возможность сдать определенную сумму наличных в оборотную кассу регионального управления НБУ с зачислением ее на корреспондентский счет банка или продать ее другому учреждению банка.
Если же расходы из кассы банка превышают ожидаемые кассовые ресурсы, то учреждения банков обращаются регионального управления НБУ с просьбой подкрепления операционной кассы. Заявки на подкрепления операционной кассы учреждения коммерческих банков направляют в установленные сроки и часа отделам денежного обращения и эмиссионно-кассовых операций региональных управлений НБУ, а копии - дирекциям (управлением) банка. Суммы полученных подкреплений списываются с корреспондентских счетов банков.
Региональные управления НБУ ежедневно контролируют сумму выпуска денег в обращение в отношении к прогнозируемой эмиссионной позиции и достаточности остатков наличности в оборотной кассе и хранилищах.
Более подробно систему регулирования кассовых ресурсов будет рассмотрен в теме "Система эмиссионно-кассового регулирования в Украине".



Назад