Электронная онлайн библиотека

 
 Банковское дело

6.4. Порядок регулирования НБУ кассовых ресурсов, кассовое обслуживание коммерческих банков


Отделениям, филиалам коммерческих банков, которые имеют операционные кассы, учреждением банка с согласия соответствующего регионального управления устанавливаются предельные остатки наличности в этих кассах.
При этом учитывается:
- объем наличного оборота;
- условия работы данного банка.
Предельный остаток операционных касс может быть установлено в размере близком к внутрішньомісячної потребности в кассовых ресурсах. Кассовое обслуживание учреждений банков осуществляется операционным отделом Республиканского банка Крыму, региональных управлений НБУ на основании заключенных между ними соглашений.
Подкрепление операционных касс учреждений банков проводится с оборотных касс Республиканского банка Крыму, региональных управлений НБУ по денежным чеком или через инкассаторов НБУ. Суммы подкрепление относятся на корреспондентский счет. В этом случае учреждения банка направляют в операционный отдел НБУ платежные поручения для получения наличных средств с картсчета. Ответственность сторон относительно выявленных недостач денег при перевозке оговаривается между ними соглашением.
Учреждения банков, которые имеют избыток наличности, сдают его в оборотную кассу операционных отделов по кассовым объявлениями, или через инкассаторов с зачислением этих сумм на корсчет соответствующего учреждения банка.
Учреждения банков, которые имеют избыток наличности могут также передавать его другим банкам, которые нуждаются в подкреплении, по согласованию с региональным управлением НБУ. В пределах одного региона передача наличных между учреждениями одного банка может осуществляться без согласования с соответствующим учреждением НБУ. При этом порядок корреспондентских отношений между учреждениями банков определяется соответствующими соглашениями.
Передача наличных денег производится путем списания соответствующей суммы с корреспондентского счета банка-получателя и зачисление на корреспондентский счет банка, передающего средства. К проведению операций на корсчетах передача наличных денег из одного учреждения банка к другой не допускается. Выдача наличных получателю осуществляется по выданным кассовым ордером, доверенности или по чеку.
Руководители, главные бухгалтеры, заведующие кассами обязаны обеспечить строгое соблюдение правил осуществления эмиссионно-кассовых операций. Об каждый случай нарушения эмиссионно-кассовой дисциплины, а также о принятых мерах руководители банков отвечают за подчинением, а о случаях незаконного выпуска денег в обращение - перед правлением НБУ. К учреждений банков и служебных лиц, виновных в нарушении правил организации эмиссионно-кассовой работы, могут быть применены предусмотренные соответствующими законодательными актами меры финансового и дисциплинарного воздействия, а в отдельных случаях - парная ответственность.



Назад