Экономические и правовые основы банковской деятельности | |
1.1 Место и роль банков в системе рыночной инфраструктуры | |
1.2. Правовая основа деятельности банков. Функции банков | |
1.3. Общая характеристика операций банка по формированию капитала и банковских обязательств | |
1.4. Общая характеристика банковских активов (требований) | |
1.5. Развитие и расширение рынка банковских услуг в Украине | |
Операции банков по обслуживанию платежного оборота | |
2.1. Платежный оборот, его сущность, структура, проблемы и пути совершенствования в современных условиях | |
2.2. Безналичные расчеты, их суть, значение, классификация, принципы организации. Методы (способы) осуществления платежей при безналичных расчетах | |
2.3. Текущие и другие счета клиентов в банках, порядок их открытия и режим операций с ними | |
2.4. Очередность платежей и ее современное состояние | |
2.5. Порядок оформления расчетных документов и получения их банками | |
2.6. Характеристика форм безналичных расчетов и роль банковского кредита в их организации | |
статья 2.6.1. Расчеты с использованием платежных поручений | |
статья 2.6.2. Расчеты с использованием платежных требований-поручений | |
статья 2.6.3. Порядок осуществления расчетов чеками | |
статья 2.6.4. Расчеты аккредитивами | |
статья 2.6.5 Вексельная форма расчетов. Расчетные операции банков с векселями | |
статья 2.6.6. Расчеты при осуществлении зачета взаимной задолженности | |
статья 2.6.7. Расчеты платежными требованиями без акцепта плательщиков и бесспорное взыскание денежных средств. Инкассовые поручения (распоряжения) | |
2.7. Ответственность за нарушение исполнения денежных обязательств | |
Безналичные расчеты физических лиц | |
3.1. Виды и порядок открытия счетов населению | |
3.2. Безналичные расчеты физических лиц, их виды и организация | |
статья 3.2.1. Перечисление заработной платы и других доходов на вклады | |
статья 3.2.2. Списание сумм со счетов вкладчиков по их поручению | |
статья 3.2.3. Расчеты расчетными чеками | |
статья 3.2.4. Переводы вкладов и средств населения | |
3.3. Система электронных банковских услуг населению | |
статья 3.3.1. Операции с "электронным кошельком" | |
статья 3.3.2. Операции с "электронным чеком" | |
статья 3.3.3. Операции с дебетной карточкой | |
статья 3.3.4. Автоматический кассир (банкомат) | |
3.4. Перспективы развития расчетных услуг населению | |
Межбанковские расчеты | |
4.1. Основы организации системы межбанковских расчетов в Украине (их содержание, основные понятия, организационные и нормативно-правовые основы) | |
4.2. Межбанковские расчеты в денежной единице Украины | |
статья 4.2.1. Установление корреспондентских отношений с открытием корреспондентского счета. Открытия, переоформления и закрытия корреспондентских счетов коммерческих банков (филиалов) в территориальных управлениях Национального банка | |
статья 4.2.2. Осуществление межбанковских расчетов через систему электронных платежей НБУ | |
статья 4.2.3. Модели обслуживания корреспондентских счетов коммерческих банков (филиалов) в СЭП НБУ | |
статья 4.2.4. Открытие и ведение счетов банков - корреспондентов (резидентов) в денежной единице Украины | |
статья 4.2.5. Осуществление расчетов по результатам клиринга | |
статья 4.2.6. Осуществление расчетов через внутрибанковская платежная система (ВВС) | |
статья 4.2.7. Бесспорное взыскание и безакцептное списание средств с корреспондентских счетов банков | |
статья 4.2.8. Выполнение мероприятий по ареста денежных средств на корреспондентских счетах банков | |
4.3. Межбанковские расчеты в иностранной валюте | |
статья 4.3.1. Пути осуществления межбанковских расчетов | |
статья 4.3.2. Бесспорное взыскание и безакцентне списание средств с корреспондентских счетов банков (резидентов и нерезидентов) в уполномоченных банках | |
статья 4.3.3. Выполнения уполномоченными банками мер по ареста денежных средств на корреспондентских счетах банков (резидентов и нерезидентов) | |
Работа банков по обслуживанию наличного оборота | |
5.1. Содержание и основные задачи учреждений банков в работе с наличного обращения | |
5.2. Организация кассовой работы на предприятиях, в организациях, учреждениях | |
5.3. Лимиты остатка наличных денег в кассах предприятий, организаций, учреждений, их значение, порядок определения | |
5.4. Порядок и сроки сдачи выручки в кассы банков. Расходования наличных денег непосредственно из выручки | |
5.5. Система прогнозирования наличного оборота в Украине (общая характеристика) | |
5.6. Порядок составления прогнозных расчетов кассовых оборотов банков по отдельным статьям | |
статья 5.6.1. Поступления торговой выручки | |
статья 5.6.2. Выдача на оплату труда, денежные выплаты и поощрения, другие выплаты, не входящие в состав фонда оплаты труда | |
статья 5.6.3. Выдача на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений | |
статья 5.6.4. Поступления от предприятий почтовой связи и выдача подкреплений этим предприятиям | |
5.7. Контрольно-экономическая работа банков по своевременного привлечения и полноты поступления наличных денег в их кассы | |
5.8. Организация контроля за выдачей денег из касс банков | |
5.9. Организация контроля учреждений банков за соблюдением кассовой дисциплины | |
5.10. Порядок подкрепление операционных касс коммерческих банков | |
5.11. Отчетность о кассовых оборотах банков | |
Эмиссионно-кассовое регулирования в Украине | |
6.1. Суть и значение эмиссионно-кассового регулирования | |
6.2. Резервные фонды денежных билетов и монет НБУ, порядок их создания, лимитирование остатков, распоряжения ими и режим функционирования | |
6.3. Оборотные кассы НБУ, порядок их организации, лимитирование остатков наличности, режим функционирования | |
6.4. Порядок регулирования НБУ кассовых ресурсов, кассовое обслуживание коммерческих банков | |
Ресурсы коммерческих банков и порядок их регулирования | |
7.1. Кредитное регулирование, банковские ресурсы, их виды и классификация | |
7.2. Собственный капитал банка, его состав, структура, источники формирования, механизм обновления, функции | |
7.3. Характеристика привлеченных и заемных банковских ресурсов | |
7.4. Депозитные (вкладные) операции коммерческих банков, их виды и характеристика | |
7.5. Управление ресурсами коммерческих банков на макроэкономическом уровне | |
статья 7.5.1. Учетная политика | |
статья 7.5.2. Политика открытого рынка | |
статья 7.5.3. Регулирование обязательных резервов | |
7.6. Управление ресурсами коммерческих банков на микроуровне | |
7.7. Кредитные и другие вклады ресурсов коммерческих банков, их прогнозирование и регулирование | |
7.8. Нормативные показатели деятельности коммерческого банка, их роль и значение для регулирования ресурсов банка, их размещение | |
статья 7.8.1. Нормативы капитала | |
статья 7.8.2. Нормативы ликвидности | |
статья 7.8.3. Нормативы риска | |
7.9. Контроль НБУ за соблюдением и показателей деятельности коммерческих банков. Санкции | |
Организация банковского кредитования в современных условиях | |
8.1. Основные принципы и условия кредитования банками клиентов | |
8.2. Механизм кредитования: сущность и основные элементы. Субъекты и объекты кредитования, их классификация и общая характеристика | |
8.3. Формы кредитования и сфера их применения | |
8.4. Кредитное соглашение, ее содержание и значение для организации кредитных отношений | |
8.5. Порядок выдачи займов на конкретные цели, их документальное оформление и направление | |
8.6. Определение сроков и порядок погашения займов. Условия и порядок отсрочки погашения займов | |
8.7. Плата за кредит. Порядок определения, начисления и уплаты процентов | |
8.8. Кредитный риск и методы управления им | |
8.9. Формы обеспечения полноты и своевременности возврата займов | |
8.10. Порядок формирования и использования резервов для покрытия убытков от кредитной деятельности банков | |
8.11. Банковский контроль и кредитные санкции | |
Особенности предоставления и погашения отдельных видов банковских займов | |
9.1. Классификация банковских кредитов | |
9.2. Контокорентний кредит | |
9.3. Ломбардный и ипотечный кредит | |
9.4. Консорциумный и параллельный кредит | |
9.5. Бланковые кредиты (доверительные, партнерские) | |
9.6. Кредиты, связанные с вексельным обращением | |
статья 9.6.1. Учета и перечисления векселей | |
статья 9.6.2. Кредиты под залог векселей | |
9.7. Особенности кредитования фермерских (крестьянских) хозяйств | |
Кредитование населения | |
10.1. Сущность и виды потребительских кредитов | |
10.2. Основные условия потребительского кредитования | |
10.3. Особенности кредитования физических лиц на потребительские цели и на неотложные нужды | |
10.4. Кредиты физическим лицам для инвестиционной деятельности | |
10.5. Порядок оформления и выдачи потребительского кредита | |
10.6. Пролонгация кредитного договора и отсрочки/рассрочки платежей по потребительскому кредиту | |
10.7. Порядок погашения потребительского кредита, начисления и уплаты процентов за пользование им | |
10.8. Контроль за целевым использованием потребительского кредита и его своевременным погашением | |
10.9. Работа с нестандартными потребительским кредитам | |
Межбанковское кредитование | |
11.1. Межбанковский рынок кредитных ресурсов, его состав и структура | |
11.2. Экономическая сущность и виды кредитов, предоставляемых НБУ коммерческим банкам | |
11.3. Кредитования НБУ коммерческих банков посредством проведения кредитных аукционов | |
11.4. Кредиты под залог государственных ценных бумаг | |
11.5. Рефинансирование коммерческих банков в форме переучета | |
11.6. Взаимное кредитование коммерческих банков: условия, порядок, контроль | |
Операции коммерческих банков с ценными бумагами | |
12.1. Суть и цели банковских инвестиций. Инвестиционная политика банков | |
12.2. Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами | |
статья 12.2.1. Ценные бумаги в портфеле банка | |
статья 12.2.2. Посреднические операции коммерческих банков с ценными бумагами | |
статья 12.2.3. Доверительные (трастовые) операции коммерческих банков | |
12.3. Выпуск ценных бумаг коммерческими банками | |
12.4. Депозитарии коммерческих банков | |
12.5. Связь инвестиционных операций по ссудным операциям. Факторы риска убытков и потерь банковской ликвидности от инвестиционных операций | |
12.6. Формирования резервов для покрытия убытков от инвестиционной деятельности | |
Валютные операции коммерческих банков | |
13.1. Основные условия, принципы и общая характеристика валютных операций | |
13.2. Валютное лицензирования коммерческих банков | |
13.3. Порядок открытия и ведения валютных счетов | |
13.4. Порядок покупки и продажи банками валюты. Участие банков на валютной бирже | |
13.5. Валютный риск и методы его минимизации. Валютная позиция | |
Обслуживание банками внешнеэкономической деятельности | |
14.1. Организация корреспондентских отношений с иностранными банками | |
14.2. Основные условия и порядок осуществления международных расчетов | |
14.3. Характеристика основных форм международных расчетов | |
статья 14.3.1. Документарное инкассо | |
статья 14.3.2. Аккредитив | |
статья 14.3.3. Банковский перевод | |
14.4. Кредитование экспортно-импортных операций | |
14.5. Работа банков с иностранными инвестициями | |
14.6. Риск, который возникает при осуществлении внешнеэкономической деятельности | |
Результаты коммерческой деятельности банков | |
15.1. Доходы банков, их состав и структура, источники формирования | |
15.2. Расходы банков, Их состав и структура | |
15.3. Характеристика банковских резервов, их назначение | |
15.4. Банковский прибыль, порядок его распределения и использования | |
15.5. Фонды банков, их виды, порядок формирования и использования | |
15.6. Основные показатели эффективности деятельности банков | |
15.7. Банковский надзор и процедура банкротства | |